Finanshuset i Fredensborg, det er her du får uafhængig og uvildig økonomisk rådgivningRådgivning i Finanshuset i Fredensborg

Vi giver uafhængig økonomisk rådgivning til private, virksomhedsejere, virksomheder og andelsboligforeninger.

Det får du

  • Då får rådgivning om alle væsentlige dele af din økonomi, som pension, formue, investering, boliglån, forældrekøb, egen virksomhed og meget andet.
  • Du får en grundig gennemgang af din økonomi, der giver dig overblik til at træffe gode beslutninger.
  • Du får en præcis fremskrivning af, hvordan din økonomi udvikler sig fremover gennem livet.
  • Du kan få beregnet konsekvenser af forskellige mulige scenarier efter dit valg fx pensionering, ledighed, boligkøb, salg eller andet.
  • Du får en detaljeret handlingsplan med konkrete anvisninger om væsentlige områder af din økonomi som fx pension, investering, realkredit mm.
  • Du får en personlig rådgiver, der står til rådighed og svarer på spørgsmål, når du fører anbefalingerne ud i livet.
  • Du kan let få supplerende rådgivning, hvis dine ønsker og behov ændrer sig, eller regler og samfundsmæssige forudsætninger forandrer sig.

Din personlige rådgiver hjælper dig fremover

Første gang du kommer til rådgivning hos os, gennemgår din rådgiver typisk alle væsentlige dele af din økonomi. Det giver ham det nødvendige grundlag, for at rådgive dig om konkrete problemstillinger, som du ønsker svar på sidenhen.  På den måde er det nemt og billigt for dig at få supplerende rådgivning, hvis og når din økonomi ændrer sig i fremtiden.

Rådgivning om hele din økonomi

Vi tilbyder uvildig økonomisk helhedsrådgivning. Det betyder, at vi rådgiver om alle væsentlige dele af din privatøkonomi. For eksempel er det er vigtigt at kende dine forbrugsønsker og din likviditet, før du placerer din opsparing.

Vi ved af erfaring, at der er mange penge at tjene, når de forskellige dele af økonomien spiller rigtigt sammen. Vi lægger derfor vægt på at komme hele vejen rundt om din økonomi.

Juridisk rådgivning

Juridiske forhold kan få stor betydning for din økonomi, hvis du ikke tager hånd om dem i tide. Skilsmisse og dødsfald kan få unødvendige negative konsekvenser, hvis der ikke er orden i papirerne, og ægtefælle og børn kan blive meget dårligt stillet. Vi hjælper dig med at undgå disse problemer.

Du får et gratis gennemsyn af juridiske dokumenter, testamente, ægtepagt etc. og en vurdering af, om de bør opdateres eller ændres.

Er du og dine nærmeste juridisk sikrede?

Sådan foregår rådgivningen

Få en snak med en rådgiver

  • Få en uforpligtende indledende samtale. Book en samtale her eller ring til os på 48 47 67 00.
  • Du fortæller hvorfor du kontakter os, og hvad du gerne vil opnå med rådgivningen. Rådgiveren fortæller, hvordan han evt. kan hjælpe og stiller dig uddybende spørgsmål. Du behøver ikke forberede dig.
  • Du får rådgiverens vurdering af timeforbrug og pris, og om det kan betale sig for dig at få rådgivning.
  • Efter samtalen får du en mail med hovedpunkter fra samtalen

Inden mødet

  • I mailen er der en liste med oplysninger og dokumenter, som vi beder dig finde frem og sende til rådgiveren inden mødet.
  • Vi viser dig, hvordan du overfører dokumenterne sikkert og fortroligt.
  • Du/I overfører eller sender dokumenter, så de er fremme senest dagen inden mødet.
  • Rådgiver gennemgår din/jeres økonomi med udgangspunkt i de fremsendte papirer.

Rådgivningsmødet

Mødet varer typisk 2-3 timer og foregår enten i Finanshuset i Fredensborg A/S  eller i vores Århuskontor.

Mødet vil typisk indeholde disse punkter:

  • Mødet indledes med en dialog om, forløbet af mødet og hvilke spørgsmål der skal besvares.
  • Rådgiver gennemgår økonomien og besvarer så vidt muligt de aftalte spørgsmål på mødet.
  • Rådgiver viser i et beregningsværktøj, hvordan økonomien udvikler sig på lang sigt. Det giver et overblik over muligheder og udfordringer, der gør det muligt, at vurdere konsekvenser af forskellige muligheder og valg.
  • Det aftales om, rådgiver skal lave yderligere beregninger eller forslag efter mødet fx investeringsforslag.
  • Der kan om nødvendigt aftales et yderligere møde.

Efter mødet

  • Få dage efter mødet modtager du en rapport med hovedpunkterne fra rådgivningsmødet. Rapporten indeholder også detaljerede anbefalinger om, hvad du skal gøre for at tilpasse din økonomi. Der er også en langsigtet fremskrivning, der viser, hvordan økonomien udvikler sig fra år til år.
  • Efter mødet har du mulighed for ringe til din rådgiver med opfølgende spørgsmål og i forbindelse med implementering af handlingsplanen.

Opfølgning

  • Du kan let aftale supplerende konsultationer, hvis der opstår nye problemer eller væsentlige ændringer i din/jeres økonomi
  • Du kan aftale, at din rådgiver kontakter dig efter 1-2 år for at høre om, der er brug for justeringer i økonomien

Eksempler på uafhængig økonomisk rådgivning

Hver dag rådgiver vi mennesker om deres privatøkonomi og giver dem overblik og konkrete anbefalinger til, hvordan de indretter økonomien, så de kan realisere deres ønsker. På denne side kan du læse en række eksempler på, hvordan vi har rådgivet.

Opsparing og pension

Investering og formue

Lån og fast ejendom

Andet

Hent og læs vores brochurer

Læs om hvad Finanshuset i Fredensborg A/S kan gøre for din økonomi.