Bliver du modregnet i folkepensionens pensionstillæg, og betaler du samtidig renter på et lån? Tjek om du har mulighed for at sænke modregning.
Udnyt negativ kapitalindkomst
Ugens FiF. Vær opmærksom på, om du udnytter din negative kapitalindkomst.
Indtægter over 99.200 for enlige og 198.800 for gifte og samlevende bliver modregnet i pensionstillægget. Det drejer sig om indkomst fra pensioner med løbende udbetalinger, aktieindkomst ud over 5.000 kr. og positiv nettokapitalindkomst.
Har du eksempelvis en negativ kapitalindkomst på 50.000 kr. og en aktieindkomst på 40.000 kr., bliver du modregnet af aktieindkomsten. Det vil give en modregning i pensionstillægget på omkring 12.000 kr.
Ved at omlægge dine investeringer fra aktier til investeringer, der giver kapitalindkomst, flytter du aktieindkomst til kapitalindkomst. I eksemplet falder din aktieindkomst til 0, og din kapitalindkomst stiger tilsvarende. Din samlede nettokapitalindkomst vil stadig være minus 10.000 kr. Men fordi kun positiv kapitalindkomst giver modregning i pensionstillægget, har du fjernet modregningen.
De seneste rentestigninger gør det særlig relevant at undersøge iom du udnytter denne mulighed. Bemærk, at det ikke nødvendigvis forhindrer investering i aktier.
Modregning i Folkepensionens pensionstillæg – Finanshuset Fredensborg